Credit Suisse, il giorno dopo. La banca dice no al matrimonio forzato con Ubs. Negli Usa salvataggio di Frb ma torna “la spia dei subprime”.
Nei mercati del “day after”, i mercati azionari si sono ripresi solo in parte dai forti ribassi di ieri. Dopo il crollo di mercoledì, il titolo Credit Suisse è aumentato del 19%. La banca svizzera potrà contare su una liquidità di 50 miliardi di franchi messi a disposizione dalla banca centrale svizzera. La timidezza con cui gli altri titoli bancari europei hanno tentato la ripresa (Unicredit +2,7%, Bnp Paribas +1,3%) mostra quanto la tensione stare in alto e tornare alla normalità non è facile. La giornata è stata dominata da Riunione della Banca centrale europea che ha deciso di tenere il timone dritto e alzare il costo del denaro nell’eurozona di 50 punti base come annunciato da tempo. Tuttavia, la BCE non ha fornito indicazioni su ulteriori aumenti nelle prossime riunioni, suggerendo che la traiettoria non è chiara e che la serie di aumenti potrebbe essere interrotta alla luce delle mutevoli condizioni finanziarie.
Da Zurigo è arrivata la notizia che UBS e Credit Suisse Vorrebbero essere contrario a una fusione forzata da parte delle autorità e del governo svizzeri Ubs, la prima banca svizzera, vuole proseguire la sua strategia di autonomia e sarebbe riluttante ad assumere la rischi connessi al concorrente. Che, a sua volta, vorrebbe continuare da solo nei suoi piano di ristrutturazione, dopo aver risparmiato tempo grazie alla linea di credito messa a disposizione dalla Banca Centrale Svizzera. Negli Stati Uniti, intanto, ha cominciato la prima causa contro la banca svizzera dopo l’incidente. I chiamanti affermano che la banca non ha informato correttamente investitori sul grado di rischio e le effettive condizioni finanziarie. Portavoce del Presidente Karine Jean-Pierre Ha detto che il Tesoro degli Stati Uniti è in contatto con la sua controparte svizzera sulla crisi del Credit Suisse, ma questa è una questione separata, non correlata all’attuale contesto economico e bancario degli Stati Uniti.
Tesoro USA, anch’esso alle prese con le gravi difficoltà della crisi Banca della Prima Repubblica (FRB), la banca americana che sta soffrendo una grave crisi di fiducia da parte dei mercati. Giganti Jp Morgan, Citigroup, Morgan Stanley, Wells Fargo, Bank of America e Pnc Financial Services Group hanno concordato un piano per depositare $ 30 miliardi con FRB, mettendo al sicuro la banca. Là Riserva federale, la banca centrale degli Stati Uniti, ha annunciato di aver prestato quasi 12 miliardi di dollari alle banche americane da domenica, quando ha detto che avrebbe fornito loro i fondi necessari per onorare le richieste di prelievo dei loro clienti.
Sfondo rotolo ma una palla di neve spero non diventare uno schiavo. Ma, in una fase già molto travagliata per il sistema finanziario americano ed europeo, si accende un altro semaforo rosso. Santander Consumatore Stati Uniti ha deciso ieri di rinviare la vendita di titoli di valore 942 milioni di dollari garantiti da prestiti auto subprime. Cioè, prestiti auto concessi a debitori con rating di credito inferiori alla media. Il congelamento del collocamento è stato deciso sulla scia del fallimento di Credit Suisse, per timore che i titoli rimanessero invenduti sul mercato. Il collocamento è affidato al colosso americano Citigroup. Nessuna delle due banche ha rifiutato di commentare la decisione.
Lo schianto di La Silicon Valley Bank aveva già allontanato gli investitori dai titoli più rischiosi (che quindi offrono maggiori rendimenti), la crisi scoppiata in Svizzera ha rafforzato questa avversione al rischio. Quindi i tassi di interesse sulle obbligazioni societarie meno sicure stanno aumentando, e ovviamente questi includono il obbligazioni garantite da mutui subprime, una definizione che evoca cupi ricordi. Lunedì, la società di leasing auto Noleggio auto, ha sospeso un’offerta di simili titoli garantiti da leasing del valore di quasi 900 milioni di dollari.
